誕生パーティ開催します! by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは
投資スクールブルーストーンアカデミーの
青柳仁子です。

わたくし事ですが、
12月に40歳の誕生日を迎えます。

月日の流れは早いですね~

その、誕生日を友人達が
お祝いしてくれるということで
誕生パーティを企画してくれました(^^;)

詳細はこちらです↓
https://www.facebook.com/events/1512371342419113/

せっかくなので、
誕生祝そっちのけで
参加してくださった方が楽しめるパーティにしようと思います。

12月10日に丸の内で開催しますので、
男女年齢問わず、是非、参加してください(^^)/

さて、今日も質問にお答えします。

Q:
質問があります。
夫の退職金制度が、数年前に確定拠出年金に変わったのですが、
今日のお話を聞くまで、税制優遇のことを全くわかっていませんでした。
個人的に変額年金保険をやっているのですが、
控除の上限額を考えると、変額年金より、
確定拠出年金の掛け金を増やした方が
税制面でいいように思ったのですが、いかがでしょうか。
よろしくお願いいたします。

A:
税制面では確定拠出年金の方が有利です。

ただ、変額年金は、あくまでも保険ですから、
保険の機能が付いていることと
運用を保険会社がやってくれるというメリットもあります。

確定拠出年金は、
60歳までは引き出せないことと
運用を自分でやらなくてはいけませんので、

一概に、どちらがお得ということはできません。

また、確定拠出年金は、
月々の掛け金に上限がありますので、
その点も注意が必要です。

他の資産とのバランスを考えながら、
投資と預金の金額を決めるようにしましょう。

今日も最後まで読んでいただき、
ありがとうございました。

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